عمون -غسل الأموال هو عملية تحويل الأموال المكتسبة بطرق غير قانونية أو غير مشروعة إلى أموال ظاهراً شرعية. يُستخدم غسل الأموال لإخفاء أصل الأموال غير المشروعة وجعلها تبدو كأموال مشروعة بحيث يصعب تتبعها إلى أنشطة غير قانونية. تتضمن العمليات التي يتم استخدامها في غسل الأموال تحويل الأموال عبر حسابات مصرفية متعددة، والاستثمار في أصول قانونية، وشراء العقارات والممتلكات، وتأسيس شركات وهمية، واستخدام العملات الرقمية وغيرها.

لهذه العملية آثار ومخاطر عديدة، بما في ذلك:

1. تأثيرات اقتصادية سلبية: يؤدي غسل الأموال إلى تشويه الاقتصاد والتأثير على التوازن الاقتصادي والتنمية المستدامة. يزيد من الفجوة بين الأغنياء والفقراء، ويؤدي إلى تضخم الأسعار وعدم الاستقرار الاقتصادي.

2. تشجيع الجريمة المنظمة: يساعد غسل الأموال على تمويل الأنشطة الإجرامية مثل المخدرات والإرهاب والاتجار بالبشر. يزيد من قوة الجريمة المنظمة ويسهم في زيادة العنف وعدم الأمن.

3. تهديد النظام المالي: يؤثر غسل الأموال على استقرار النظام المالي ويضعف ثقة الجمهور في القطاع المصرفي. يمكن أن يؤدي إلى تدهور السياسات النقدية والتضخم المفرط.

4. تعزيز الفساد: يرتبط غسل الأموال بالفساد، حيث يُستخدم لتهريب الأموال وتحويلها إلى حسابات سرية، ويساهم في تفشي الفساد في الحكومات والمؤسسات.

5. ضعف السيطرة على الجريمة: يصعب اكتشاف ومكافحة الجريمة المنظمة والأنشطة غير القانونية عندما يتم تبديل الأموال غير المشروعة واختلاطها بالأموال الشرعية.

لمكافحة غسل الأموال، اتخذت العديد من الدول والمؤسسات التدابير والقوانين لتعزيز الرقابة المالية وزيادة التعاون الدولي في مجال مكافحة الجريمة المالية. تشمل هذه التدابير تعزيز القوانين المالية والبنكية، وتعزيز الرقابة والمراقبة على التحويلات المالية الدولية، وتعزيز التعاون بين البنوك والمؤسسات المالية والجهات الرقابية والتشريعية.