إن الدول التي تكافح عمليات غسل الاموال وتجفف منابع تمويل الارهاب لتقيدها والتزامها بالانظمة والسياسات الدولية ذات الشأن في مكافحة غسل الاموال تأخذ سمعة سيئة عن الدول التي تعد ملاذا آمنا لعمليات غسل الاموال التي تتراخى بالأنظمة الضريبية فيها ولديها سرية في الحسابات المصرفية وترفض التعامل معها وهناك إستراتيجيات لمكافحة غسل الاموال وتمويل الإرهاب منها:

أولا: اعرف موظف (Know your employee)KYE
المطلوب عمل مسح أمني شامل للموظف قبل تعيينه ومراقبة اداء الموظف اثناء عمله وهناك مؤشرات حمراء للاشتباه مثلا:(عدم أخذ اجازات لفترة طويلة,عميل لا يتعامل الا مع موظف معين وحتى ان كان الموظفين الاّخرين متاحين لتقديم الخدمة ,تواطئ موظفين وعدم تطبيق الاجرءات اللازمة مع عملاء مشبوهين).

ثانيا: أعرف عمياك (know Your Customer) KYC

يطبق لمعرفة هوية العميل الحقيقية وأخذ كافة التفاصيل عن العميل مثل(الاسم, الرقم الوطني, رقم الهاتف , السكن, نوع الوثيقة ... الخ) والشخص الاعتباري مثل :(الشكل القانوني ، عنوان المقر ، نوع النشاط ، تاريخ التسجيل ورقمه ، أسماء المفوضين بالتعامل نيابة عن العميل وجنسياتهم ،أرقام الهواتف ، الغرض من التعامل).

ثالثا: العناية الواجبة للعملاء ((Customer Due Diligence CDD
ويهدف الى التأكد بأن مصدر الاموال نظيف للعميل ومرسل الى موقع جغرافي اّمن والتأكد من العلاقة بين العميل والمستفيد.
رابعا: العناية الواجبة المشددة (Enhanced Due Diligence)EDD
وهو تطبيق الاجراءات المشددة للعملاء ذوي مخاطر مرتفعة مثل(الاشخاص السياسيون ممثلو المخاطر الاجانب والمحليين(Local&Foreign PEPS),الجمعيات الخيرية/التعاونية (NGO), حراس البوابات ((Gatekeepers مثل المحاميين, المحاسبين , شركاء الوساطة (الوسطاء الماليين ))

خامسا منهج تقييم المخاطر RBA

ان تطبيق النهج القائم على المخاطر risk-based approach)) اصبح متطلبا قانونيا ومنهجية مجموعة العمل المالي للعام (2013 ) تعتبرها طريقة فعالة في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب خاصة فيما يتعلق بالتعرف على العملاء والمستفيدين الحقيقيين وان يكون مصدر الاموال نظيف ومرسل الى موقع جغرافي اّمن ونظيف وبذل العناية الواجبة للعملاء وتطبيق العناية الواجبة المشددة للعملاء مرتفعي المخاطر.
عوامل تحديد المخاطر حسب منهج تقييم المخاطر (RBA)

-1 مخاطر العملاء( العملاء ذوي الخاطر المرتفعة)

-2 مخاطر المناطق الجغرافية ومن المناطق عالية المخاطر (الدول المصنفة انها ملاذات اّمنة ضريباً,الدول الي تفرض متطلبات سرية مصرفية عالية,الدول التي تعاني من اضطرابات سياسية او امنية, الدول المعروفة بإنتاج وتجارة المخدرات او التي تقع في اماكن عبورها والمعروفة بارتفاع نسب الجريمة فيها)

3_مخاطر المنتجات والخدمات

4_مخاطر قنوات التوزيع

فعلى الدول التي تهتم لسمعتها وحريصة على جذب الاستثمارات من الخارج وتود الحفاظ على قيمة عملتها المحلية واستقرار اقتصادها عليها تطبيق إستراتيجيات مكافحة جرائم غسل الاموال وتمويل الإرهاب واعتماد منهج تقييم المخاطر وتطبيقه في كافة المؤسسات المالية والقطاعات ذات الشأن لحماية سمعة المؤسسات والحفاظ على اقتصاد وطني متماسك متين .